Os últimos dias do Credit Suisse foram marcados por uma corrida de US$ 69 bilhões para saídas

Os clientes retiraram quase US$ 69 bilhões do banco no primeiro trimestre, disse o Credit Suisse na segunda-feira, destacando os problemas crescentes que o banco suíço enfrentava, levando a uma rápida venda para o arquirrival UBS em março.

A divulgação, que veio no relatório financeiro final do Credit Suisse como uma empresa independente, lança mais luz sobre por que o governo suíço assumiu apressadamente a instituição de 167 anos em 19 de março.

Essa decisão de criar um único gigante no ápice do setor bancário da Suíça provou ser politicamente impopular, especialmente devido às centenas de bilhões em garantias financeiras do governo oferecidas para ajudar a tornar o negócio um sucesso. Os reguladores disseram que agiram rapidamente para fortalecer o sistema financeiro suíço e evitar uma onda de choque nos turbulentos mercados globais.

Credit Suisse disse que sofreuGrandes saídas de ativos líquidos para foraPrincipalmente na segunda quinzena de março.

Isso ocorreu quando os investidores temeram pela saúde do credor em dificuldades, o que levou a uma queda em suas ações e forçou o banco a tomar bilhões emprestados do Banco Central Suíço para aumentar a confiança em suas finanças. Os acionistas estão nervosos com o Credit Suisse há meses, preocupados com sua capacidade de sobreviver em meio a perdas e uma série de escândalos financeiros e erros.

Mas o governo suíço acabou forçando a empresa a se vender para o UBS por US$ 3,2 bilhões. O acordo, a transação bancária de maior destaque desde a crise financeira de 2008, foi um dos esforços mais radicais para acalmar os mercados em meio à turbulência criada pelo colapso do banco do Vale do Silício em meados de março.

Embora os saques de clientes no Credit Suisse tenham diminuído desde então, eles ainda não diminuíram, sugerindo que o UBS, que deve divulgar resultados na terça-feira, está estagnado enquanto se prepara para absorver seu rival condenado. Analistas disseram que o UBS está pagando uma taxa com grandes descontos, mas trazer de volta os clientes do Credit Suisse pode ser difícil, especialmente porque outros concorrentes buscam atrair clientes e funcionários seniores.

Enquanto isso, o Credit Suisse ainda tem CHF 108 bilhões em dívidas do Banco Nacional da Suíça, embora tenha pago CHF 60 bilhões durante o trimestre.

Como parte de seu relatório financeiro na segunda-feira, o Credit Suisse disse que ganhou CHF 12,4 bilhões no trimestre, um recorde. Mas isso estava ligado a ganhos no papel com a baixa de US$ 17 bilhões de seus títulos – parte dos termos do governo suíço para o resgate do banco, uma decisão que gerou ações judiciais de investidores furiosos.

Sem essa manobra contábil incomum, a empresa perdeu CHF 1,3 bilhão.

No anúncio de segunda-feira, o Credit Suisse também disse que fechou um acordo de US$ 175 milhões para comprar o banco de investimentos de Michael Klein, negociador de longa data e ex-membro do conselho. Essa aquisição fazia parte de um complexo plano de recuperação financeira que incluía a fusão do banco de investimentos Credit Suisse com o Sr. Klein, o que acabou levando à gestão conjunta do negócio.